防止海外坏账：对外国客户的信用调查-尊龙官网

　　通过对我们办理的600余件国际商账追收案件(2013年12月31日前)统计分析，65%以上出口企业在发货前未对外国客户资产、信誉状况进行任何资信调查或者基本的资信调查;90%以上企业对于老客户资产、股权变动等情况疏于关注甚至不予关注。一旦客户不能按期付款形成海外坏账，经初步调查却发现外国客户系皮包公司，并无相应履约能力;或者已资不抵债、濒临破产;甚至逃之夭夭、音讯全无等等。中国出口企业遭受国际诈骗也是屡见不鲜。另外，不要想当然认为仅仅在小额国际贸易中，出口企业不对外国公司进行资信调查，其实，一些数额较大甚至巨大(数以百万美金计)的国际买卖合同不少出口企业亦不做起码的资信调查。

　　我们提醒外贸企业在发货或付款前，一定要根据交易数额的大小、对方所在国家、付款方式以及贸易条件等因素，对外国客户(供货商)进行不同层次的资信调查。

　　一、资信调查内容

　　1、法律实体注册形式(企业法人结构);

　　2、初始公司注册信息;

　　3、对已提交的或公司登记机构已登记的变更;

　　4、最新在公司登记机构登记的变更;

　　5、未登记但已提交的变更申请;

　　6、法定地址(法律上的地址);

　　7、事实地址(实际地址);

　　8、办公室的联络电话;

　　9、员工人数;

　　10、注册资本;

　　11、关于尊龙新版官网网页版及其分支机构建筑物、仓库(储存设施)信息;

　　12、接受财务文件和税收报告税务机关;

　　13、税务机关以前的和正在进行的税务检查信息;

　　14、主承包商(承包方)的法律实体;

　　15、在该业务领域的商业声誉，以前和或现有并非由法院解决的经济纠纷，未履行合同义务记录;

　　16、生效及非生效的诉讼案件;

　　17、获得的从事特定类型活动的许可证;

　　18、公司关键管理人员关键人员信息。(永久/临时登记地址、护照细节及现有的隶属关系);

　　19、拥有或持有的财产(包括房地产项目，汽车等);

　　20、有限责任公司/股东信息，每个参与者/股东的信息;

　　21、过去会计期间正式提交资产负债表所反映的主要财务业绩;

　　22、现有银行账户，银行明细，查询当天的银行结余(如果可能的话)。

　　二、资信调查途径

　　外贸企业对其交易对手的资信状况进行调查可以有多种途径。首先，外贸企业可以要求其外国客户(供货商)提供公司注册信息、投资人及高管的个人信息、银行账户以及资产负债表等基本的资信信息。对方无理由不愿意提供此方面文件的，外贸企业对其保持高度的警惕。其次，外贸企业可以在互联网搜集大量对的交易对手的重要的信息，如公司注册信息，有无不良评论等等。当然，对于一些重大、复杂的交易活动，可以委托律师事务所、调查公司等专业机构对其进行资信调查。